犯罪嫌疑人吳立偉等人以開網(wǎng)店為掩護(hù)，替賭博網(wǎng)站洗錢，涉案金額6.6億元，從中非法獲利2000余萬(wàn)元。前不久，江蘇省宿遷市宿豫區(qū)人民檢察院以非法經(jīng)營(yíng)罪，對(duì)他們提起了公訴。

2022年1月，某電商平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)管控人員通過(guò)整合分析，發(fā)現(xiàn)大量異常數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，一些網(wǎng)店開張當(dāng)天的交易量就有幾千單，上架產(chǎn)品是小家電，標(biāo)價(jià)均為100元、200元、500元等這樣的整數(shù)，交易金額數(shù)以億計(jì)，而且店鋪營(yíng)業(yè)一周左右就會(huì)關(guān)閉，盡管交易量巨大，卻沒(méi)有一條買家評(píng)價(jià)。

1月25日，該電商平臺(tái)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。偵查監(jiān)督與協(xié)作配合辦公室認(rèn)為有必要提前介入，于是，宿豫區(qū)人民檢察院互聯(lián)網(wǎng)辦案團(tuán)隊(duì)提前介入此案。

通過(guò)初步了解，檢察官認(rèn)為該案背后可能隱藏洗錢行為，于是引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)首先偵查涉案網(wǎng)店的資金交易動(dòng)向。通過(guò)交叉對(duì)比，發(fā)現(xiàn)大量資金都轉(zhuǎn)入到吳立偉的賬戶中。

吳立偉經(jīng)營(yíng)過(guò)幾年的網(wǎng)店，曾是當(dāng)?shù)仡H為知名的網(wǎng)店店主，熟知各大電商平臺(tái)的管理規(guī)則。他承認(rèn)，本案中的網(wǎng)店均是他組織員工注冊(cè)開通。他們通過(guò)網(wǎng)絡(luò)租借身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等信息，用修圖軟件偽造品牌授權(quán)書，騙取電商平臺(tái)認(rèn)證，順利開通店鋪，再簡(jiǎn)單上架幾種小家電產(chǎn)品后就開始營(yíng)業(yè)。之所以選擇售賣小家電，是因相較數(shù)碼產(chǎn)品、化妝品等商品，售賣小家電的店鋪支付給電商平臺(tái)的手續(xù)費(fèi)更低。

這些店鋪的訂單，其實(shí)是吳立偉等人“自賣自買”。他們大量采購(gòu)“買家號(hào)”，從網(wǎng)店買入“商品”后，再通過(guò)購(gòu)買來(lái)的貨運(yùn)單號(hào)虛假發(fā)貨，最后他們?cè)冱c(diǎn)擊“確認(rèn)收貨”，完成網(wǎng)購(gòu)交易流程。

如果有真的消費(fèi)者購(gòu)物，他們?nèi)贾弥焕?。吳立偉等人的操作每天可以產(chǎn)生幾千單的交易量，但因?yàn)橛唵问羌俚模砸簿蜎](méi)有任何買家評(píng)價(jià)。

他們這么做可不是為了“刷單”。公安機(jī)關(guān)通過(guò)進(jìn)一步偵查，發(fā)現(xiàn)了吳立偉頻繁開網(wǎng)店的真正目的。

2021年年初，吳立偉通過(guò)境外網(wǎng)站，加入一個(gè)“四方平臺(tái)”的群聊。

“四方平臺(tái)”就是第四方支付平臺(tái)，是相對(duì)于第三方支付平臺(tái)而言的。第三方支付是買賣雙方在交易過(guò)程中的資金“中間平臺(tái)”，是在銀行監(jiān)管下保障交易雙方利益的獨(dú)立機(jī)構(gòu)。與介于銀行和商戶之間的第三方支付不同，第四方支付介于第三方支付和商戶之間，沒(méi)有支付許可牌照的限制，因此資金流動(dòng)也就缺失監(jiān)管。

每隔一段時(shí)間，這個(gè)“四方平臺(tái)”的群聊里就會(huì)有來(lái)自境外賭博網(wǎng)站的人報(bào)價(jià)，如果吳立偉有充足的資金，他就會(huì)接受報(bào)價(jià)，并向?qū)Ψ絽R款。這筆匯款其實(shí)是墊資，對(duì)方收到吳立偉的墊資后，會(huì)通過(guò)技術(shù)手段把他店鋪的網(wǎng)址鏈接到賭博網(wǎng)站的后臺(tái)。

于是，他們?cè)谧约壕W(wǎng)店“購(gòu)物”時(shí)，賭博網(wǎng)站就從資金池劃撥相應(yīng)金額到網(wǎng)店的賬戶，其中包括他們的傭金，傭金比例最高達(dá)10%。如此一來(lái)，賭徒在賭博網(wǎng)站給賬戶充值，產(chǎn)生的是“網(wǎng)購(gòu)”行為，避免了因大量資金流動(dòng)異常而被銀行監(jiān)管凍結(jié)。

而吳立偉的網(wǎng)店平均一周左右就關(guān)停，也避免了因短期交易量激增而被電商平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管控。2021年，他們一共開了66家這樣的網(wǎng)店。

辦案檢察官介紹，雖然吳立偉等人干的是洗錢的事情，但并不能認(rèn)定為洗錢罪。洗錢罪的定義是：為了掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益而提供賬戶或其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金。而吳立偉等人雖然給賭博網(wǎng)站提供洗錢的途徑，但他們的行為屬于未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為吳立偉等人應(yīng)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

2022年7月，該案進(jìn)入批準(zhǔn)逮捕階段后，宿豫區(qū)人民檢察院向公安機(jī)關(guān)發(fā)出《補(bǔ)充偵查通知書》，要求公安機(jī)關(guān)按照非法經(jīng)營(yíng)罪的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)繼續(xù)偵查，完善吳立偉為賭博網(wǎng)站支付結(jié)算的金額以及獲利金額等證據(jù)。

電商平臺(tái)被不法分子利用成了犯罪的溫床，不僅影響平臺(tái)自身形象，更影響百姓對(duì)數(shù)字經(jīng)濟(jì)的信心。隨著犯罪嫌疑人被批準(zhǔn)逮捕，該案中的一家電商平臺(tái)向宿豫區(qū)檢察院寄來(lái)感謝信。

信中，除了對(duì)檢察機(jī)關(guān)表示感謝外，該電商平臺(tái)介紹，他們已升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管控的數(shù)據(jù)算法，完善了風(fēng)險(xiǎn)管控管理制度，并進(jìn)一步加強(qiáng)了工作人員的法律意識(shí)培訓(xùn)，提升員工發(fā)現(xiàn)洗錢行為的敏銳性。

(編輯：映雪）